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商業計劃書

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商業計劃書(BusinessPlan)什么是商業計劃書?商業計劃書,英文名稱為BusinessPlan,是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標,在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上,根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向投資者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。商業計劃書是以書面的形式全面描述企業所從事的業務。它詳盡地介紹了一個公司的產品服務、生產工藝、市場和客戶、營銷策略、人力資源、組織架構、對基礎設施和供給的需求、融資需求,以及資源和資金的利用。編寫商業計劃書的直接目的是為了尋找戰略合作伙伴或者風險投資資金,其內容應珍視科學的反應項目的投資價值。一般而言,項目規模越龐大,商業計劃書的篇幅也就越長;如果企業的業務單一,則可簡潔一些。一份好的商業計劃書的特點是:關注產品、敢于競爭、充分市場調研,有力資料說明、表明行動的方針、展示優秀團隊、良好的財務預計、出色的計劃概要等幾點。在申請融資時,商業計劃書是至關重要的一環,無論申請對象是風險投資機構或其他任何投資或信貸來源。因此,商業計劃書應該做到內容完整、意愿真誠、基于事實、結構清晰、通俗易懂。商業計劃書的內容商業計劃書應能反映經營者對項目的認識及取得成功的把握,它應突出經營者的核心競爭力;最低限度反映經營者如何創造自己的競爭優勢,如何在市場中脫穎而出,如何爭取較大的市場份額,如何發展和擴張。種種“如何”是構成商業計劃書的說服力。若只有遠景目標、期望而忽略“如何”,則商業計劃書便成為“宣傳口號”而已。商業計劃書包含的范圍很廣,但一般離不開以下題目:經營者的理念、市場、客戶、比較優勢、管理團隊、財務預測、風險因素等等。對市場的分析應由大入小,從宏觀到微觀,以數據為基礎,深刻的描述公司/項目在市場中將爭取的定位。對比較優勢,應在非常清楚本身強弱情況及競爭對手的戰略而作分析。至于管理團隊,應從各人的背景及經驗分析其對公司/項目中不同崗位的作用。財務預測是最關鍵的,應將絕大部分的假設及其所引致的財務影響徹底的描述及分析。當然,假設是不確定的,但有理據的假設加上嚴謹的邏輯思維及系統的演示方法,將可大大地增強可信性。雖知道絕大部分人都有傾向成功的心態,只要道理明白,不浮夸,自然會讓人相信的。風險因素最能顯示經營者是否真的明白自己的生意,風險因素多不等于該生意不該做,關鍵是如何控制或回避風險,能將控制或回避風險的手段交代清楚,是代表成功的重要一步。通過編寫商業計劃書,經營者會更了解生意的整體情況及業務模型,亦能讓投資者判斷該生意的可盈利性,它是市場融資的一種關鍵工具。商業計劃書的作用?制定商業計劃書有很多作用。其中最重要的又以下幾條:1、達到企業融資的目的一個好的商業計劃書是獲得貸款和投資的關鍵因素之一。如何吸引投資者、特別是風險投資家參與創業投資項目,這時一份高質量且內容豐富的商業計劃書,將會使投資者更快、更有效地了解投資項目,將會使投資者對項目充滿信心,并投資參與該項目,最終達到為項目籌集資金的作用。商業計劃書是爭取項目融資投資的敲門磚。投資者每天會接收到很多商業計劃書,商業計劃書的質量和專業性就成為了企業需求投資的關鍵點。企業家在爭取獲得風險投資之初,首先應該將商業計劃書的制作列為頭等大事。2、全面了解你的企業通過制定相應的商業計劃,你會對自己企業的各個方面有意個全面的了解。它可以更好的幫助你分析目標客戶、規劃市場范疇形成定價策略、并對競爭性的環境做出界定,在其中開展業務以求成功。商業計劃書的制定保證了這些方方面面的考慮能夠協調一致。同樣的,在制定過程中往往能夠發展頗具競爭力的優勢,或是計劃書本身所蘊藏的新機遇或是不足。只要將計劃書付諸紙上,這樣才能確保提高你管理企業的能力。你也可以集中精力,搶在情況惡化之前對付計劃書中出現的任何偏差。同樣,你將由足夠的時間為未來做打算,做到防患未然。3、向合作伙伴提供信息使用商業計劃書,為業務或作伙伴和其他相關機構提供信息。在編撰計劃書過程中,最重要的目的是找到一個與自己能夠成為戰略合作伙伴,以期待企業更加充滿活力,達到多方的共同發展。商業計劃書的主要編寫格式(一)商業計劃書摘要商業計劃書摘要是風險投資者首先要看到的內容,它濃縮商業計劃書之精華,反映商業之全貌,是全部計劃書的核心之所在。它必須讓風險投資者,有興趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項內容:1、公司概述2、研究與開發3、產品或服務4、管理團隊和管理組織情況5、行業及市場6、營銷策略7、融資說明8、財務計劃與分析9、風險因素10、退出機制(二)公司概述介紹公司過去的發展歷史、現在的情況以及未來的規劃。具體而言,主要有:公司概述:包括公司名稱、地址、聯系方法等;公司的自然業務情況;公司的發展歷史;對公司未來發展的預測;本公司與眾不同的競爭優勢或者獨特性;公司的納稅情況(三)公司的研究與開發介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標,主要包括:1、研究資金投入2、研發人員情況3、研發設備4、研發的產品的技術先進性及發展趨勢(四)產品或者服務創業者必須將自己的產品或服務創意向風險投資者作一介紹。主要有下列內容:1、產品的名稱、特征及性能用途2、產品的開發過程3、產品處于生命周期的哪一段4、產品的市場前景和競爭力如何5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本(五)管理團隊在風險投資商考察企業時:“人”是非常重要的因素。在某種意義上講,風險創業者的創業能否成功,最終要取決于該企業是否擁有一個強有力的管理團隊,這一點特別重要全面介紹公司管理團隊情況,主要包括:公司的管理機構,主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神.(六)市場與競爭分析目標市場:主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務的總需求等,做出有充分依據的判斷。目標市場是企業的“經營之箭”將產品送達的目的地,而市場細分是對企業的定位,你應該細分你的各個目標市場,并且討論你到底想從他們那里取得多少銷售總量收入、市場份額和利潤。同時估計你的產品,真正具有的潛力。風險投資家是不會因一個簡單的數字就相信你們計劃的,你必須對可能影響需求和市場,策略的因素進一步分析,以使潛在的投資者們能夠判斷你公司目標的合理性,以及他們將相應承擔的風險,一定要說你是如何得出你的結論的。目標市場的闡述,應解決以下問題1、你的細分市場是什么?2、你的目標顧客群是什么?3、你的5年生產計劃、收入和利潤多少?4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?5、你的營銷策略是什么?行業分析,應該回答以下問題:1、該行業發展程度如何?2、現在發展動態如何?3、該行業的總銷售額有多少?總收入多少?發展趨勢怎樣?4、經濟發展對該行業的影響程度如何?5、政府是如何影響該行業的?6、是什么因素決定它的發展?7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略?8、進入該行業的障礙是什么?你將如何克服?競爭分析,要回答如下問題:1、你的主要競爭對手?2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?3、可能出現什么樣的新發展?4、我們的策略是什么?5、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在?6、你能否承受、競爭所帶來的壓力?7、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢?市場營銷,這是風險投資家十分關心的問題,你的市場影響策略應該說明以下問題:1、營銷機構和營銷隊伍2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設3、廣告策略和促銷策略4、價格策略5、市場滲透于開拓計劃6、市場營銷中意外情況的應急對策(七)生產經營計劃生產經營計劃主要闡述創業者的新產品的生產制造及經營過程。這一部分非常重要,風險投資者從這一部分要了解生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況,勞動力和雇員的情況,生產資金的安排以及廠房、土地等。內容要詳細,細節要明確。這一部分是以后投資談判中對投資項目進行估值時的重要依據,也是風險創業者所占股權的一個重要組成部分。生產經營計劃主要包括以下內容:1、新產品的生產經營計劃2、公司現有的生產技術能力3、品質控制和質量改進能力4、現有的生產設備或者將要購置的生產設備5、現有的生產工藝流程6、生產產品的經濟分析及生產過程(八)財務分析和融資需求財務分析資料是一個需求花費你相當多時間和精力來編寫的部分。風險投資者將會期望從你的財務分析部分來判斷你的未來經營的財務損益狀況,進而從中判斷能否確保自己的投資獲得預期的理想回報。財務分析包括以下三方面的內容:1、過去三年的歷史數據,今后三年的發展預測主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書2、投資計劃:預計的風險投資數額風險企業未來的籌資資本結構如何安排獲取風險投資的抵押、擔保條件投資收益和再投資的安排風險投資者投資后雙方股權的比例安排投資資金的收支安排及財務報告編制投資者介入公司經營管理的程度3、融資需求資金需求計劃:為實現公司發展計劃所需要的資金額,資金需求的時間性,資金用途(詳細說明資金用途,并列表說明)融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。(九)風險因素詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險,提出有效的風險控制和防范手段,技術風險,市場風險,管理風險,財務風險,其他不可預見的風險(十)投資者退出方式股票上市:依照商業計劃的分析,公司上市的可能性做出分析,對上市的前提條件做出說明股權轉讓:投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資股權回購:依照事業商業計劃的分析,公司對實施股權回購計劃應向投資者說明利潤分紅:投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的,按照本商業計劃的分析,公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明撰寫商業計劃書應注意的幾個問題1、自身定位2、調查研究3、理清思路4、寫好摘要5、可以找人代寫《商業計劃書》規范化格式保密承諾本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密,僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾:妥善保管本商業計劃書,未經本公司同意,不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。項目經理簽字:接收日期:年月日商業計劃書(撰寫參考)項目名稱項目單位地址電話傳真電子郵件聯系人[公司名稱][日期]目錄執行概要…………………………………………………第一部分公司基本情況…………………………………第二部分公司管理層……………………………………第三部分產品/服務………………………………………第四部分研究與開發……………………………………第五部分行業及市場情況………………………………第六部分營銷策略………………………………………第七部分產品制造………………………………………第八部分管理……………………………………………第九部分融資說明………………………………………第十部分財務計劃………………………………………第十一部分風險控制………………………………………第十二部分項目實施進度…………………………………第十三部分其它……………………………………………備查資料清單……………………………………………………執行概要說明:執行概要盡量控制在2-3頁紙內完成。[摘要內容參考]1、公司基本情況(公司名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本,主要股東、股份比例,主營業務,過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤,公司地點、電話、傳真、聯系人。)2、主要管理者情況(姓名、性別、年齡、籍貫,學歷/學位、畢業院校,政治面貌,行業從業年限,主要經歷和經營業績。)3、產品/服務描述(產品/服務介紹,產品技術水平,產品的新穎性、先進性和獨特性,產品的競爭優勢。)4、研究與開發(已有的技術成果及技術水平,研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況,已經投入的研發經費及今后投入計劃,對研發人員的激勵機制。)5、行業及市場(行業歷史與前景,市場規模及增長趨勢,行業競爭對手及本公司競爭優勢,未來3年市場銷售預測。)6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售網絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性,對銷售人員的激勵機制。)7、產品制造(生產方式,生產設備,質量保證,成本控制。)8、管理(機構設置,員工持股,勞動合同,知識產權管理,人事計劃。)9、融資說明(資金需求量、用途、使用計劃,擬出讓股份,投資者權利,退出方式。)10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)11、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施)第一部分公司基本情況公司基本情況:公司名稱成立時間注冊資本實際到位資本其中現金到位無形資產占股份比例%注冊地點公司性質為:請填寫公司性質,如:有限公司、股份有限公司、合伙企業、個人獨資等,并說明其中國有成份比例和外資比例。公司沿革:說明自公司成立以來主營業務、股權。注冊資本等公司基本情形的變動,并說明這些變動的原因。目前公司主要股東情況:列表說明目前股東的名稱及其出資情況,如下表:股東名稱出資額出資形式股份比例聯系人聯系電話甲方乙方丙方丁方目前公司內部部門設置情況:以組織機構圖來表示本公司的獨資、控股、參股有公司經及非法人機構的情況:以圖形方式表示。公司曾經經營過的業務有......。公司目前經營的業務為......。目前主營業務為....。公司目前職工情況:*如:擁有員工人,其中管理人員人,生產工人人;管理人員中,大專以上文化程度的有人,占員工總數%,大學本科以上的有人,占員工總數%,碩士學位(含中級職稱)以上的有人,占員工總數%,博士學位(含高級職稱)以上的有人,占員工總數%;第二部分公司管理層董事會成員名單:序號職務姓名工作單位學歷或職稱聯系電話1董事長2副董事長3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事董事長姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:著重描述在本行內的技術和管理經驗及成功事例。總經理姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:著重描在本行業內的技術和管理經驗及成功事例。技術開發負責人姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例。市場營銷負責人姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:著重描述在本行業的營銷經驗和成功事例。財務負責人姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:著重描述在財務、金融、籌資、投資等方面的背景、經驗和業績。其他對公司發展負有重要責任的人員(可增加附頁)姓名性別年齡籍貫聯系電話學歷學位所學專業職稱畢業院校戶口所在地主要經歷和業績:根據公司的需要,來描述不同人員在特定方面的專長。第三部分產品/服務產品/服務描述(這里主要介紹擬投資的產品/服務的背景、目前所處發展階段、與同行業其它公司同類產品/服務的比較,本公司產品/服務的新穎性、先進性和獨特性,如擁有的專門技術、版權、配方、品牌、銷售網絡、許可證、專營權、特許權經營等。):公司現有的和正在申請的知識產權(專利、商標、版權等):專利申請情況:產品商標注冊情況:公司是否已簽署了有關專利權及其它知識產權轉讓或授權許可的協議?如果有,請說明(并附主要條款):目標市場:這里對產品面向的用戶種類要進行詳細說明。產品更新換代周期:更新換代周期的確定要有資料來源。產品標準:詳細列明產品執行的標準。詳細描述本公司產品/服務的競爭優勢(包括性能、價格、服務等方面):產品的售后服務網絡和用戶技術支持:第四部分研究與開發公司已往的研究與開發成果及其技術先進性(包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況):公司參與制訂產品或技術的行業標準和質量檢測標準情況:國內外研究與開發情況,以及公司在技術與產品開發方面的國內外主要的競爭對手(5家)情況,公司為提高競爭力擬采取的措施:到目前為止,公司在技術開發方面的資金總投入是多少,計劃再投入的開發資金是多少(列表說明每年購置開發設備、開發人員工資、試驗檢測費用、以及與開發有關的其它費用):請說明,今后為保證產品質量,產品升級換代和保持技術先進水平,公司的開發方向、開發重點和正在開發的技術和產品等情況:公司現有技術開發資源以及技術儲備情況:公司尋求技術開發依托(如大學、研究所等)情況,合作方式:公司將采取怎樣的激勵機制和措施,來保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩定:公司未來3—5年在開發資金投入和人員投入計劃(萬元):第五部分行業及市場情況行業情況(行業發展歷史及趨勢,哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大,進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘。政策限制等,行業市場前景分析與預測):過去3年或5年和年全行業銷售總額:必須注明資料來源。第六部分營銷策略產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據:如果產品已經在市場上形成了競爭優勢,請說明與哪些因素有關(如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售優勢、以及產品性能、品牌、銷售渠道優于競爭對手產品,等等):在建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施:在廣告促銷方面的策略與實施:在產品銷售價格方面的策略與實施:在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施:產品售后服務方面的策略與實施:其它方面的策略與實施:對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制:第七部分產品制造產品生產制造方式(公司自建廠生產產品,還是委托生產,或其它方式,請說明原因):公司自建廠情況廠,購買廠房還是租用廠房,廠房面積是多少,生產面積是多少,廠房地點在哪里,交通、運輸、通訊是否方便:現有生產設備情況(專用設備還是通用設備,先進程度如何,價值是多少,是否投保,最大生產能力是多少,能否滿足產品銷售增長的要求,如果需要增加設備,采購計劃、采購周期及安裝調試周期;如果需要大規模建設,是否選擇“交鑰匙”方式進行,“交鑰匙”工程的承包機構是否提供工期、質量方面的保證,如何對這些保證加以實施?):請說明,如果設備操作需要特殊技能的員工,如何解決這一問題:簡述產品的生產制造過程、工藝流程:如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產必須品的進貨渠道的穩定性、可靠性、質量及進貨周期,列出3家主要供應商名單及聯系電話:正常生產狀態下,成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內,描述生產過程中產品的質量保證體系、以及關鍵質量檢測設備:產品成本和生產成本如何控制,有怎樣的具體措施:產品批量銷售價格的制訂,產品毛利潤率是多少?純利潤率是多少?第八部分管理請說明:為保證融資項目按計劃實施,公司準備今后各年陸續設立哪些機構,各機構配備多少人員,人員年收入情況。請用圖表統計表示出來,附在本計劃中。公司是否通過國內外管理體系認證?公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制:公司是否考慮員工持股問題,請說明:公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽定競業禁止協議,若有,請說明協議主要內容:公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同:公司否與相關員工簽定公司技術秘密和商業秘密的保密合同:公司是否為每位員工購買保險,請說明保險險種:公司是否存在關聯經營和家族管理問題,若有,請說明:公司與董事會、董事、主要管理者、關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突,如果有,請說明解決辦法:請說明,公司對知識產權、技術秘密和商業秘密的保護措施:請說明,項目實施過程中,公司需要哪些外部支持,如何獲得這些支持:第九部分融資說明為保證項目實施,需要新增投資是多少萬元,新增投資中,需投資方投入萬元,對外借貸萬元,公司自身投入萬元。如果有對外借貸,抵押或擔保措施是什么?請說明投入資金的用途和使用計劃:希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因:擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什么?預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少?投資方可享有哪些監督和管理權力?如果公司沒有實現項目發展計劃,公司與管理層向投資方承擔哪些責任?投資方以何種方式收回投資,具體方式和執行時間:在與公司業務有關的稅種和稅率方面,公司享受哪些政府提供的優惠政策及未來可能的情況(如:市場準入、減免稅等方面的優惠政策):需要對投資方說明的其它情況:第十部分財務計劃產品形成規模銷售時,毛利潤率為%,純利潤率為%請提供:未來3—5年的項目盈虧平衡表、項目資產負債表、項目損益表、項目現金流量表、項目銷售計劃表、項目產品成本表;注:每一項財務數據要有依據,要進行財務數據說明。第十一部分風險控制請說細說明該項目實施過程中可能遇到的風險及控制、防范手段(包括政策風險、加入WTO的風險、技術開發風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用,每項要單獨敘述控制和防范手段):第十二部分項目實施進度詳細列明項目實施計劃和進度(注明起止時間):第十三部分其它為補充本項目計劃書內容,需要進一步說明的有關問題(如公司或公司主要管理人員和關鍵人員過去、現在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中,對公司有何影響):請將產品彩頁、公司宣傳介紹冊、證書等作為附件附于本調查表后。清單如下:企業應備資料清單1.營業執照2.公司章程3.驗資審計報告4.資信證明5.法人代碼證書6.稅務登記證7.財務報表(上年度、本年度、本月)8.專利證書、鑒定報告9.高新技術企業、高新技術項目證書10.其它表明企業特點的資料11.商業計劃書公司法律文件可以提供復印件,但需提供原件以備核實。商業計劃書、項目建議書以及經過電腦文字處理的文件,要求提供電腦光盤。 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